Покупка валюты на бирже юридическим лицом

Многие наши соотечественники задаются вопросом, можно ли купить валюту на бирже и что для этого необходимо. Это желание объясняется тем, что биржевые курсы значительно ниже банковских, и при покупке большой суммы разница ощутима.

Кто может покупать валюту на бирже?

В 2012 году вышло постановление, согласно которому можно купить валюту на бирже физлицу и юридическому лицу. Раньше эта услуга была доступна только банкам или компаниям, ведущим внешнеэкономическую деятельность. Физические лица приобретали валюту на рынке «Форекс».

Покупка валюты на Московской бирже

В первую очередь, чтобы купить валюту на бирже ММВБ, необходимо выбрать брокерскую компанию. Все валютные сделки осуществляются через уполномоченного посредника, так как самостоятельная покупка валюты на бирже физическим лицом невозможна. В настоящий момент аккредитацию на Московской бирже имеет около 700 брокеров, в число которых входят не только банки, но и отдельные фирмы. Весь процесс включает в себя следующие этапы:

  • выбор брокера и заключение договора;
  • открытие брокерского счета;
  • совершение сделки;
  • вывод купленных средств.

Как выбрать брокера?

Брокерская компания должна иметь разрешение на совершение валютных сделок. Далее необходимо уточнить условия сотрудничества. Если предполагается единоразовая покупка валюты ЦБ на бирже, нужно выяснить тариф на пополнение счета брокера рублями и вывод долларов или евро.

Чаще всего тариф включает в себя не только проценты от суммы сделки, но и содержит определенный минимум. При покупке маленьких сумм такие тарифы не выгодны. Также некоторые брокеры выводят средства только в рублях, соответственно их услуги не подходят для того, чтобы купить валюту на бирже.

Самый надежный вариант — покупка валюты на бирже через крупные банки, хотя отдельные брокеры могут предоставлять более выгодные условия.

Как открыть счет и внести средства?

Чтобы купить валюту на Московской бирже, необходимо открыть счет. Счет открывается после заключения договора с брокерской фирмой. Желательно, чтобы банковский и брокерский счета были открыты в одной финансовой организации. Так при переводе средств можно значительно сэкономить на комиссии и выиграть время на переводе.

Так как покупка продажа на бирже валюты происходит через рублевый счет, его необходимо пополнить. Внести средства можно банковским переводом, через карту, электронные платежные системы или наличными, принеся деньги в офис брокерской компании.

Способы покупки валюты на бирже

Преимущественно покупка валюты на бирже юридическим лицом осуществляется непосредственно брокером. То есть он, согласно договору, приобретает нужную сумму и переводит ее на счет. Этот вариант имеет определенные минусы: оплата дополнительной комиссии и невозможность самостоятельно выбрать оптимальный курс.

Наиболее удобный вариант — покупка валюты на бирже через терминал или специальную программу, которую можно подключить к компьютеру или любому гаджету с доступом в интернет. Такие приложения имеют простой и понятный интерфейс, поэтому разобраться в работе с ними можно буквально за десять минут. Плюс покупки через программу в том, что она дает возможность оставить заявку на приобретение валюты по обозначенной цене и в нужный момент автоматически совершить сделку.

Как покупать валюту на бирже?

Чтобы выгодно купить валюту на бирже юридическим лицом или физлицом, нужно выбрать оптимальный курс. Это можно сделать, используя принципы технического или фундаментального анализа. Однако такой подход имеет смысл при постоянной работе на валютной бирже. Единоразовая покупка валюты на бирже через брокера не требует каких-либо особых знаний или навыков. В любом случае биржевой курс значительно ниже курса, устанавливаемого банками на продажу долларов или евро.

Как вывести купленную валюту?

После того как покупка валюты на Московской бирже произошла, нужно вывести деньги на банковский счет, а затем обналичить. За допуск к валютным счетам брокерской компании необходимо заплатить комиссионные. Также брокер берет небольшой процент за перевод на банковский счет — от 0,1 до 0,3. Но даже с учетом этих комиссий покупка валюты онлайн на бирже значительно выгоднее приобретения ее в кассе банка.

Разобраться в том, как купить валюту на бирже, довольно просто. Однако нужно помнить, что ощутимую выгоду можно получить, только приобретая значительные суммы — от 3 тысяч условных единиц (зависит от условий брокерской компании).

Это интересно:  План счетов коммерческого банка

Почему покупать валюту на бирже не всегда выгодно

В последние месяцы курсы валют в течение дня меняются так динамично, что банки, защищаясь от рисков, устанавливают невыгодные для клиентов обменные курсы. Спреды во многих обменниках и банках высоки – 3–8 руб. за доллар или евро. Например, Сбербанк вчера продавал доллары за 79,55 руб., а покупал за 73,45 руб., курсы обмена в «ВТБ 24» были 77,7/74,7 руб. при официальном курсе ЦБ 76,39 руб./$.

В начале года отрыв обменного курса от биржевого достигал 5 руб. и более, вспоминает руководитель управления брокерских операций «Алор брокера» Антон Ванин.

Купить или продать валюту можно по курсу, более близкому к текущему рыночному, если сделать это через брокера прямо на бирже, утверждают представители брокерских компаний и банков.

Для обычных клиентов юридически такая возможность появилась в 2012 г., но активно предлагать торговлю в валютной секции биржи брокеры начали в 2014 г., когда усилились колебания курса рубля. Сегодня практически все крупные инвестиционные компании и несколько банков предоставляют клиентам – физическим лицам доступ к валютным торгам, указывает Михаил Молчанов из департамента брокерского обслуживания Промсвязьбанка.

Спрос на услугу быстро растет, утверждают биржевые посредники. За последний год в Альфа-банке количество клиентов, использующих услугу по покупке/продаже валюты на Московской бирже (в системе «Альфа-директ»), увеличилось в 2,5 раза, у «Велес-капитала» – более чем в 2 раза, сообщили их представители. Средний оборот конверсионных операций в «ВТБ 24» на Московской бирже – 6,9 млрд руб. в день, говорит представитель банка. Сейчас, по словам брокеров, их клиенты в основном покупают доллары и евро.

Приступить к конвертации

Тем, кто прежде не имел дела с фондовыми брокерами, в первую очередь нужно открыть брокерский счет с доступом в валютную секцию Московской биржи. Сделать это лучше в офисе брокерской компании, для этого достаточно паспорта. Доступ к торгам открывается уже на следующий день, но для начала работы нужно перевести деньги на брокерский счет.

«Сейчас по закону напрямую вносить деньги на брокерский счет нельзя. Для этого можно использовать перевод с банковского счета клиента либо внесение наличных через банк по реквизитам брокера», – предупреждает ведущий инвестиционный консультант «БКС брокера» Сергей Скоробогатов.

Минимальный лот биржи – $1000 или 1000 евро, поэтому покупать и продавать здесь можно только суммы, кратные 1000 единиц валюты.

Когда деньги поступят на брокерский счет, можно подавать заявку на покупку или продажу валюты через торговый терминал (Quik, мобильный терминал), в отделение брокеру или по телефону трейдеру.

Заявку можно подать на операцию «по текущему биржевому курсу» либо указать цену сделки – например, 77 руб./$ – и ждать, когда биржевой курс достигнет этого уровня. Если не достигнет, заявка снимается либо переносится.

На Московской бирже торгуются два типа контрактов на доллар и евро – с расчетами «сегодня» и «завтра» (TOD и TOM). «Если покупать валюту до 16.00, то лучше выбирать TOD, потому что уже после 16.00 вы сможете подать заявку на вывод средств. Контракт TOM позволяет вывести деньги лишь после 16.00 на следующий день. Кроме того, TOD торгуется обычно немного дешевле – на 3–5 коп. Поэтому обычно при покупке валюты выгоднее TOD, а при продаже – TOM», – объясняет Скоробогатов.

За свои услуги брокер берет небольшую комиссию – $1–2 – даже при минимальной сумме сделки. Она взимается в рублях, поэтому клиент должен оставить на брокерском счете некую сумму в рублях на оплату комиссии.

Дополнительные расходы могут возникнуть у тех, кто пользуется Quik (примерно 350 руб. в месяц). Разовые телефонные заявки тоже иногда стоят денег – в среднем по рынку 30 руб. за заявку, но обычно первые три заявки в день у брокеров бесплатны (см. таблицу).

Вход – рубль, выход – два

Этим накладные расходы при конвертации валюты через биржу не ограничиваются. Комиссия банка за перевод денег на брокерский счет может достигать 1%. Сами брокеры за зачисление средств на счет денег не берут. Другое дело – вывод средств: если клиент захочет получить валюту после конвертации на счет в банке, брокер возьмет с него дополнительно $10–30 за вывод средств (см. таблицу). Исключение – брокеры, имеющие родственный банк. При переводе в него комиссия за вывод валюты брокером не взимается либо минимальна («Финам», БКС).

За вывод рублей со счета брокеры обычно не взимают комиссию.

Зато это может сделать банк, куда поступили деньги, – за снятие наличных со счета. «В этом случае банк «Финам» возьмет комиссию в 1%, если средства пролежат на счете менее 30 дней, а если дольше, то не взимается», – рассказывает руководитель управления по работе с клиентами Дмитрий Леснов.

В Промсвязьбанке при снятии средств, переведенных из других организаций и пролежавших менее 30 дней, комиссия составляет 1–10% в зависимости от суммы.

Это интересно:  Как отдыхаем на новый год 2017

Избежать комиссии можно, переведя деньги на пластиковую карту и сняв в банкомате (тарифы банков указаны на их сайтах).

Спорный вопрос – не придется ли платить налог с биржевых сделок с валютой: в законодательстве четких правил нет. Сейчас брокеры не являются налоговыми агентами по операциям клиентов на валютном рынке – не рассчитывают налоги с их доходов и автоматически не сообщают о них в налоговую службу. Если же клиент играет на валютном рынке, Налоговый кодекс расценивает валюту как имущество (а не как платежное средство), и надо уплачивать налог на доходы, подавая декларацию. Но это остается на совести клиента.

Выгодный обмен валюты – покупайте валюту по курсу биржи

Вывод валюты без комиссии в банкоматах БКС Банка

Узнайте, сколько вы сэкономите

Теперь вы можете снимать валюту без комиссии по карте БКС Банка в наших банкоматах.
Абсолютно бесплатно. Все что вам нужно – это стать клиентом БКС Банка.

Как покупать валюту без наценки?

Курс мировых валют устанавливается на торгах Московской Биржи. Именно там банки закупают валюту, а затем продают её вам со своей наценкой. БКС Брокер предлагает получить вам прямой доступ к Московской Бирже и покупка валюты станет выгоднее.

Чтобы получить доступ к выгодному обмену валют без наценки, откройте брокерский счёт онлайн.

Как покупают валюту клиенты БКС Брокера

Скачайте приложение

Скачайте мобильное приложение «Мой брокер», где вы сможете самостоятельно покупать и продавать валюту

Поменяйте деньги

Поменяйте деньги и подайте онлайн-поручение на вывод средств

Выведите деньги

– на карту БКС Банка без комиссии
– наличными в наших банкоматах без комиссии

Всего один повод открыть счёт БКС Банка 1

Менять валюту на бирже удобно. А снимать валюту без комиссии в банкомате – удобно вдвойне. Откройте счёт «БКС Банка» и снимайте валюту без комиссии в банкоматах БКС.

Лимиты от 500 тысяч до 2 млн. рублей в зависимости от пакета услуг.

Вы можете …

  • … менять валюту 1-2 раза в год для поездки за границу или крупных покупок
  • … делать сбережения в валюте и хранить их на своём счету
  • … менять валюту регулярно и получать выгоду от разницы курсов

Ждёте нужный курс? Мы оповестим

Наши финансовые аналитики оповестят вас, когда наступит оптимальный момент для обмена валюты. Просто оставьте контактные данные

«БКС Брокер» — надёжный партнёр в валютных операциях

Как выгоднее покупать валюту?

Узнайте больше у финансового советника – это бесплатно

* 1 место в рейтинге «Акции: режим основных торгов Т+, режим переговорных сделок и режим переговорных сделок с ЦК» на июнь 2016 года. Фондовый рынок Московской Биржи.

** Национальное Рейтинговое Агентство присвоило ООО «Компания БКС» индивидуальный рейтинг уровня ААА (максимальная надежность). Подтвержден 22.04.2014. Доступно на www.ra-national.ru.

Курсы продажи и покупки долларов США и евро рассчитаны на основе котировок по инструментам USDRUB_TOM и EURRUB_TOM по данным ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой Московской Биржей. Данные предоставляются с задержкой 15 минут.

Курсы обмена валюты рассчитаны с учетом вознаграждения ООО «Компания БКС» на тарифном плане «Интернет-банк» составляет 0,034% от оборота за день (НДС включен); с учетом комиссии за вывод валюты, биржевых сборов, уплаты налогов и иных расходов установленных договором с ООО «Компания БКС».

Под курсом банков понимается средний курс обмена валюты по данным РБК.

1 Акционерное общество «БКС — Инвестиционный Банк» (АО «БКС Банк»), генеральная лицензия на осуществление банковских операций ЦБ РФ № 101 от 15.12.2014 г.

Заявка отправлена

Спасибо за ваш интерес к продуктам БКС!
Мы получили вашу заявку и свяжемся с вами в ближайшее время.

Банк или биржа: как сэкономить на покупке валюты?

Как покупать на бирже

Чтобы получить доступ к торгам, нужен брокерский счет. Открыть его можно в специализированной компании быстро и бесплатно. Для физлица — за сутки, для юридических лиц процедура аналогична открытию счета в банке и занимает в среднем неделю-две. Обслуживание счета оплачивается, только если на нём меньше 100 тысяч рублей — 307 рублей в месяц.

Итак, счет открыт и пополнен. Дальше вы самостоятельно или с помощью специалиста покупаете валюту. За каждую биржевую операцию, будь то покупка долларов, акций или облигаций, брокер берет комиссию. Если вы покупаете самостоятельно, то это 0,035% от суммы. Банк же возьмет на 40 копеек больше.

Дополнительно сэкономить можно, воспользовавшись услугами индивидуального консультанта.

— Важно не просто сэкономить на комиссии на разнице между банковской и самостоятельной покупкой. Важно купить по правильной цене, — поясняет основатель инвестиционного клуба «Инкор», управляющий активами Петр Рыжков. — Внутри дня цена может меняться на 1-2 рубля в зависимости от времени и волатильности на рынке. Естественно, если прибегнете к помощи специалиста, он купит валюту по более выгодной цене.

Это интересно:  Судьи военных судов назначаются на должность

Для того, чтобы провести операцию через брокера, даже нет необходимости смотреть сводки, открывать компьютер. Достаточно телефонного звонка и голосовой команды «Покупай». Такая биржевая операция обойдется уже в 0,075% от суммы покупки. Но все равно так дешевле, чем в банке. Даже с учётом фиксированной платы в размере 2,1 тысячи рублей с каждой операции (валютный контроль).

После покупки валюта переводится на банковский (обязательно валютный) счет. Вывод — без комиссии. Срок зачисления — два-три дня. Как уточнили в «Инкор», можно заказать срочный перевод в день подачи поручения за 300 рублей на сумму до пяти миллионов рублей.

Много валюты — открывайте счет

Чем ещё полезен брокерский счет

Открытый брокерский счет дает намного больше возможностей бизнесу, чем обычное расчетно-кассовое обслуживание в банке. Например, можно выгоднее разместить деньги. И даже привлечь их за счет выпуска облигаций собственной компании. Многие предприятия об этом даже не знают.

Собственник счета может покупать акции мировых и российских компаний, облигации — долговые бумаги государства (ОФЗ выпускают в том числе и муниципалитеты) и каких-либо компаний.

— Например, компания «Церих» сделала третий выпуск облигаций компании «Директ Лизинг». Купонный доход — 14% годовых на три года, — поясняет Петр Рыжков. — То есть раз в квартал инвестор получает купонный доход 14%. Согласитесь, несравнимо с банковскими вкладами. И таких вариантов на бирже множество.

Для инвесторов доступны налоговые льготы. Как и любой доход, прибыль на рынках облагается налогом. Для бизнеса — в зависимости от системы налогообложения, для физлиц — 13%. Но если вы владеете ценными бумагами более трёх лет, то как с недвижимостью, освобождаетесь от уплаты НДФЛ. К тому же через брокерский счет можно оформить налоговый вычет — до 52 тысяч рублей в год (13% с суммы 400 тысяч рублей). Это государственная программа по поддержке частных инвестиций — льготы при открытии индивидуального инвестиционного счета (ИИС). Налоговые льготы по ИИС могут быть двух типов. Первый — освобождение от налогообложения, если вы работаете на брокерском счете, спекулируя на покупке ценных бумаг. Второй вариант — возврат ранее уплаченного налога, но не более 52 тысяч рублей.

— На эти же деньги можно купить ценные бумаги, которые дадут дополнительный доход. То есть вы вносите сумму, а потом возвращаете 13%. На них покупаете те же акции «Директ Лизинга». В итоге прибыль получается уже 27%, — говорит Петр Рыжков.

Максимальная сумма пополнения ИИС — миллион рублей в год. Освободиться от налога, держа деньги на счету дольше трех лет, можно на всю сумму, а вот вычет возможен только с 400 тысяч рублей в год. Получается, иметь брокерский счет выгодно не только для покупки валюты, но и для других операций. Банки также могут предлагать инвестиционные услуги. Например, иметь в продаже ноту — ценная бумага, которая состоит из различных акций и облигаций российских и зарубежных компаний. Но, как правило, стоимость подобных предложений выше, поскольку для кредитных учреждений это непрофильное направление.

Ещё статьи по теме

Доход 140 тысяч рублей, или Как заработать 28% за две недели

Не так давно к нам обратилась девушка-предприниматель 32-х лет. Обычно она все свои деньги держала на депозите в банке, но решила попробовать инвестиции после посещения бизнес-игры в клубе «Инкор».

Курсы трейдинга: зачем учиться торговать на бирже?

Вы всю жизнь работаете, развивая свой бизнес, копите на банковском вкладе или покупаете валюту. Как говорится, боретесь за безбедное будущее своих детей. И рассчитываете, что они не только сохранят капитал, но и приумножат.

Прогноз-2019: куда вкладывать деньги в следующем году

У российских предприятий сегодня есть большой потенциал для роста. Но то, насколько он будет реализован, по-прежнему зависит от поддержки государства.

Индивидуальный инвестиционный счет: как выгоднее вложить деньги

Четыре года назад в России появился новый инструмент для частных инвесторов — индивидуальный инвестиционный счет, главной особенностью которого являются налоговые послабления.

Российская или американская биржа: куда идти за прибылью?

У инвесторов сегодня есть большой список инструментов, которые можно использовать для получения прибыли. Но встает вопрос — что выгоднее и удобнее?

Статья написана по материалам сайтов: www.vedomosti.ru, broker.ru, incorinvest.ru.

»

Помогла статья? Оцените её
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

Adblock
detector